7月下半月，全国各地金融监督管理局公示银行罚单94张，处罚金额合计4577.7万元。央行公布5条关于银行的罚单，金额共计327.3万元。银行业被罚金额合计达4905万元。

全国各地公示罚单数量：山西、山东、浙江等占大部分

据统计，7月下半月共有17个地区公示行政处罚。其中山西省区域罚单最多，达16张。山东12张次之，浙江11张居第三位。此外新疆、江西、云南、江苏公示罚单均在5张及以上。

被罚银行类型：农商行为被罚重灾区

据统计，7月下半月农商行收罚单量最多，达48张。国有商业银行收20张罚单，股份制商业银行收11张罚单，城商行收10张罚单，信用社收5张罚单。从处罚金额看，农商行被罚金额最高，达2438.6万元；国有商业银行次之，达882.8万元；股份制商业银行被罚386.3万元。

处罚金额：农业银行、邮储银行均收6张罚单，工商银行累计被罚金额最多

7月下半月，农业银行、邮储银行被罚次数最多，均收6张罚单。中信银行、工商银行、晋商银行、山西清徐农村商业银行、太原农村商业银行、新疆鄯善农村商业银行、中国银行等也收较多罚单。从处罚金额看，工商银行被罚金额最多，达380.5万元。中国银行被罚270万元次之，太原农村商业银行被罚120万元。

从单条处罚看，7月下半月百万级罚单数量共21条，河南太康农村商业银行领最大金额处罚

河南太康农村商业银行因违规变相投资设立企业且派遣员工在企业兼职、违反审慎经营规则与担保公司合作办理融资担保业务、提供虚假及隐瞒重要事实的报表报告等资料、股权管理不审慎导致股东及其关联方超比例持股、对单个主要股东及其关联方合计授信余额超监管比例且未对集团客户进行统一授信管理、违规向不符合条件的借款人发放贷款、以流动资金贷款名义向房地产开发企业发放房地产贷款且未计入房地产开发贷款科目被罚230万元。

中国银行嘉兴市分行因贷后管理不到位，贷款资金实际用途与约定不符、贷后管理不到位，贷款资金挪用于购房、项目资本金管理不到位、固定资产贷款用途管理不到位、贴现资金回流、违规泄露客户信息被罚210万元。

云南昭通昭阳农村商业银行因信贷资金违规流入房地产市场、屡次违规掩盖资产质量、贷款“三查”严重不尽职，违规发放贷款、集团客户授信超集中度要求、重大关联交易未按规定进行审批被罚190万元。

工商银行济南分行因对员工在本行办理个人信用贷款管控不到位、对服务收费会计记载不规范、对第三方机构人员在本行网点开展客户服务、推介活动管控不到位、对辖内机构网点绩效考核管理不到位，严重违反审慎经营规则被罚160万元。

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此外，本监测区间内，央行公布5条关于银行的罚单，金额共计327.3万元。罚单分别涉及诏安县农村信用合作联社、陕西紫阳农村商业银行股份有限公司、陕西白河农村商业银行股份有限公司、福建龙海农村商业银行股份有限公司、永春县农村信用合作联社。

其中，诏安县农村信用合作联社被罚最多，未按要求对金融消费者投诉进行正确分类、个人银行结算账户开户未备案及超期备案、涉诈银行结算账户交易监测及管控不到位、金融统计数据错误、未按规定开展持续的客户身份识别、未按规定重新识别客户、提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人、占压财政资金、未按规定为公众兑换不宜流通人民币、未按规定程序收缴假币、发现假币未收缴11项事由被罚152.8万元。

永春县农村信用合作联社因未按规定报备银行结算账户开销户、账户交易监测不到位、未按规定履行不良信息告知义务、错报、漏报金融消费者投诉数据4项事由被罚83.5万元。

福建龙海农村商业银行股份有限公司因未按规定开展持续的客户身份识别、未按规定开展客户风险等级划分调整和审核工作、未按规定时限报告大额交易被罚66万元。